Vừa qua, rất nhiều người dân đã kéo đến trụ sở Công ty cổ phần Modern Tech để biểu tình, tố cáo bị lừa đảo chiếm đoạt hơn 15 nghìn tỷ đồng từ tiền ảo. Đồng thời, những người này cũng khẩn cầu các cơ quan chức năng vào cuộc để điều tra vụ việc.

Biểu tình tố cáo chiếm đoạt hơn 15 nghìn tỷ đồng từ tiền ảo Ifan.

Được biết, Ifan, Pincoin là dự án huy động vốn được sáng lập bởi 7 người mang quốc tịch Việt Nam nhưng mang danh nước ngoài, đó là Singapore với Ifan và Ấn Độ đối với Pincoin. 2 đồng tiền ảo này đã lừa đảo rất nhiều tiền từ các nhà đầu tư, phần lớn là người Việt Nam với ước tính vào khoảng 32.000 người. Vậy đâu là những lí do khiến người Việt dễ dàng bị “dắt mũi” trong vụ lừa đảo với số tiền khủng, 15 nghìn tỷ đồng?

Đánh vào lòng tham với lợi nhuận 48% - 59% mỗi tháng

Viễn cảnh về lợi nhuận khủng đã khiến nhiều người “nhắm mắt xuống tiền”.

Theo chia sẻ của những người trong cuộc, Ifan, Pincoin đã ủy quyền cho công ty Modern Tech làm đại diện tại Việt Nam. Dự án bắt đầu từ tháng 11/2017, thời điểm tiền ảo đang gây sốt trên toàn thế giới. Đơn vị này sau đó  đã tổ chức nhiều sự kiện tại Hà Nội và TP. HCM để huy động vốn, và kêu gọi các nhà đầu tư mua tiền ảo Ifan. Với hứa hẹn lợi nhuận 48% - 59%/ tháng cùng thời gian hoàn vốn 2 - 4 tháng, nếu kêu gọi thêm những nhà đầu tư khác sẽ được hưởng thêm 8% số tiền, từ đó không ít người đã dính bẫy.

Chi trả hoa hồng môi giới theo hình kim tự tháp với 8 cấp khác nhau, từ 0,1 - 8% trên số tiền người đầu tư mới tham gia.

Tổ chức lừa đảo dựa trên ICO

ICO là một hình thức gọi vốn của các doanh nghiệp thông qua việc phát hành các đồng tiền ảo hiển thị như là cổ phần của công ty. Các nhà đầu tư sẽ phải bỏ tiền mặt ra để mua cổ phần công ty, nhưng thay vì nhận lại được số lượng cổ phiếu như trên các sàn chứng khoán (IPO) thì sẽ nhận lại lượng tiền ảo tương ứng được lưu trữ trên “ví ảo” ở các website.

Tại sao vụ lừa đảo tiền ảo 15 nghìn tỷ diễn ra quá dễ dàng?

Đa số những người tham gia thì đều hy vọng mình đã mua với giá tốt nhất và chờ đợi để bán với mức x5, thậm chí x10. Tuy nhiên, khi nhà đầu tư đã rót hàng chục triệu, hay có người lên đến hàng tỉ đồng vào những hình thức như thế này, thì sau đó kết quả không phải lúc nào cũng như mong đợi.

Ở thời điểm ban đầu, đồng tiền ảo Ifan có giá là 5 USD/ đồng. Và chỉ mới đây, giá trị của đồng tiền này đã giảm xuống chỉ còn 0,01 USD/ đồng. Các nhà đầu tư đã rất bức xúc khi chỉ thu về một đống tiền ảo rác với giá trị cực thấp, trong khi đó hệ thống iFan lại chối bỏ mọi trách nhiệm và nhanh chóng tuyên bố dự án thất bại.

Mượn danh người nổi tiếng để tạo lòng tin

Mượn danh nhiều người nổi tiếng để tạo lòng tin cho nhà đầu tư.

Theo tìm hiểu, để thu hút nhà đầu tư, Ifan đã thực hiện nhiều chiến dịch quảng bá rất bài bản, gắn với hình ảnh của nhiều người nổi tiếng, được giới thiệu như là người đại diện cho dự án, như Đàm Vĩnh Hưng, Lệ Quyên,… Chính việc này đã làm cho tạo nên lòng tin rất lớn cho các nhà đầu tư.

Ca sĩ Đàm Vĩnh Hưng đã lên tiếng cho rằng mình bị lợi dụng và khẳng định không liên quan gì đến dự án này.

Tuy nhiên, vụ việc này cuối cùng đã bị lật tẩy khi ca sĩ Đàm Vĩnh Hưng, Lệ Quyên đã thông báo trên fanpage rằng đã bị lợi dụng hình ảnh để quảng cáo, thu hút người vào hệ thống, và khẳng định không liên quan đến dự án này.

Kết quả là hàng nghìn người lâm vào cảnh “nhà tan cửa nát”

Bằng nhiều thủ đoạn khác nhau và đánh vào lòng tham của các nhà đầu tư, Ifan đã dụ dỗ hơn 32 nghìn nạn nhân cùng tham gia và huy động được hơn 15 nghìn tỷ đồng tiền vốn. Tất cả các chủ đầu tư sau đó cho biết không nhận được lợi nhuận thực tế nào. Hàng nghìn người lâm vào cảnh “nhà tan cửa nát” sau khi đầu tư hàng trăm triệu, thậm chí hàng tỷ đồng vào dự án này.

Nhiều người đã chọn cách im lặng, xem nó như một bài học mà họ phải ghi nhớ suốt đời. Số khác lại chọn cách lập ra các nhóm trên Facebook nhằm để tố giác hoạt động lừa đảo. Cụ thể như Lion Group - iFan - Pincoin (hội lừa đảo); chiến dịch đưa Lion - iFan - Pincoin đền tội trước công lý, Tiêu Diệt iFan,…

Cách đây chưa lâu, hàng trăm nghìn người cũng đã rơi vào tình cảnh “tay trắng” với Bitconnect. Cách đây chưa lâu, hàng trăm nghìn người cũng đã rơi vào tình cảnh “tay trắng” với Bitconnect.

Thực tế, trước iFan, Pincoin,… cả thế giới đã chứng kiến sự sụp đổ của Bitconnect cách đây không lâu, khiến hàng trăm ngàn người tay trắng, trong đó có nhiều nạn nhân là người Việt Nam. Bitconnect sau đó bị Ủy ban chứng khoán Mỹ điều tra và phát hiện thấy tổ chức này đã phạm tội gian lận trong nhiều lĩnh vực, bao gồm các chương trình cho vay và lấy lãi.​

Qua đây cũng là bài học, là hồi chuông cảnh tỉnh cho những nhà đầu tư trước các mô hình đầu tư góp vốn.