Vương Hướng Dương, một doanh nhân thành đạt trong lĩnh vực công nghệ tại Thạch Gia Trang, Trung Quốc, sở hữu khối tài sản lớn nhờ kinh doanh phát đạt. Với hàng chục triệu NDT "nhàn rỗi" trong tay, ông quyết định tìm kiếm một giải pháp đầu tư an toàn.
Chưa có kế hoạch mở rộng kinh doanh, ông Vương tìm đến Tống Thiên Cương, một nhân viên ngân hàng quen biết lâu năm, để tìm hiểu về các gói gửi tiết kiệm. Ngay khi nhận được đề nghị, cô Tống nhanh chóng có mặt tại văn phòng của ông với tác phong chuyên nghiệp, tạo sự tin tưởng tuyệt đối.
Trong buổi trò chuyện, cô Tống giới thiệu các gói gửi tiết kiệm với mức lãi suất thông thường là 0,4%/tháng. Tuy nhiên, cô đề nghị một ưu đãi đặc biệt: nếu ông Vương gửi toàn bộ số tiền, lãi suất sẽ tăng lên 1,2%/tháng – gấp ba lần mức tiêu chuẩn. Trước cơ hội hiếm có này, ông Vương quyết định gửi toàn bộ 45 triệu NDT (tương đương 154 tỷ đồng).
Sau khi hoàn tất thủ tục, nhân viên kế toán của ông Vương xác nhận số tiền đã được gửi thành công. Tuy nhiên, một điểm bất thường xuất hiện: tài khoản của ông không nhận được bất kỳ thông báo nào từ ngân hàng. Khi hỏi lại, kế toán viên giải thích rằng giao dịch đã được thực hiện trong phòng VIP của ngân hàng và có một thỏa thuận đặc biệt – không nhận thông báo, không kiểm tra số dư, và không thể rút tiền trong năm đầu tiên.
Dù có chút lo lắng, ông Vương vẫn tin tưởng, bởi cô Tống từ trước đến nay luôn hỗ trợ công ty ông trong các giao dịch tài chính.
Hai năm sau, khi cần vốn để mở rộng nhà xưởng, ông Vương đến ngân hàng rút toàn bộ số tiền. Nhưng thay vì 45 triệu NDT, tài khoản của ông chỉ còn lại vỏn vẹn 800 NDT (khoảng 2,7 triệu đồng).
Cú sốc này khiến ông Vương lập tức trình báo cảnh sát. Cuộc điều tra kéo dài suốt 6 năm, phơi bày một âm mưu lừa đảo tinh vi với sự tham gia của những nhân vật cấp cao trong hệ thống ngân hàng.
Thực tế, Tống Thiên Cương chỉ là "con tốt" trong một phi vụ được dàn dựng bởi Ngụy Diên Quân và Chủ tịch ngân hàng họ Khang.
Năm 2012, cả hai bắt đầu lên kế hoạch chiếm đoạt số tiền lớn từ khách hàng. Họ xác định hai thách thức: tìm một cá nhân sẵn sàng gửi số tiền khổng lồ và tạo ra một quy trình để rút trộm mà không bị phát hiện.
Ngụy Diên Quân nhanh chóng tiếp cận Tống Thiên Cương – một nhân viên kỳ cựu trong ngành – để khai thác thông tin. Nhận thấy ông Vương đang có ý định gửi tiết kiệm nhưng chưa thực hiện vì lãi suất thấp, họ quyết định nâng lãi suất nhằm thu hút ông vào bẫy.
Khi ông Vương chuyển tiền vào ngân hàng, Ngụy Diên Quân và Chủ tịch Khang sử dụng con dấu giả, hợp đồng ủy thác giả, cùng bản sao giấy tờ cá nhân để rút toàn bộ số tiền. Số tiền này sau đó được dùng để đầu tư với hy vọng kiếm lời rồi hoàn trả lại. Nhưng rủi ro đầu tư quá lớn, họ thất bại, mất trắng số tiền và không thể hoàn trả cho ông Vương.
Đến năm 2014, khi ông Vương đến rút tiền và phát hiện toàn bộ tài sản của mình đã "bốc hơi", vụ việc chính thức được đưa ra ánh sáng. Phải mất thêm 6 năm điều tra, cảnh sát mới vạch trần toàn bộ đường dây lừa đảo và đưa những kẻ liên quan ra trước công lý.
Kết quả, Ngụy Diên Quân và Chủ tịch Khang bị bắt giữ, chịu trách nhiệm trước pháp luật. Vụ việc này trở thành một trong những bê bối tài chính lớn nhất tại Trung Quốc, là lời cảnh báo về những cạm bẫy tài chính dù trong môi trường tưởng chừng an toàn như ngân hàng.
