Kết quả điều tra ban đầu cho thấy, từ năm 2013 đến 2018, Kiều công tác tại Công ty tài chính P. ở Đà Nẵng. Đến đầu tháng 8/2018, cô chuyển sang làm giám đốc bán hàng tại một chi nhánh ngân hàng địa phương. Tuy nhiên, đến ngày 27/1/2022, Kiều bị thôi việc.
Trong thời gian làm việc tại Công ty tài chính P., Kiều thực hiện việc đáo hạn thẻ và các khoản vay cho khách hàng để kiếm thêm thu nhập. Để có tiền cho các hoạt động này, Kiều vay mượn tiền của người thân và bạn bè, nhưng sau đó sử dụng vào mục đích cá nhân, dẫn đến không có khả năng trả nợ.
Một trong những nạn nhân là bà Nguyễn Thị K.L, bạn thân của Kiều từ thời đại học. Từ năm 2013 đến 2018, Kiều nhiều lần vay tiền của bà L. để đáo hạn ngân hàng và kinh doanh. Ban đầu, Kiều trả gốc và lãi đầy đủ, nhưng từ năm 2015, do thiệt hại lớn trong việc đáo hạn khoản vay và thẻ tín dụng của khách hàng, Kiều bắt đầu đưa ra thông tin gian dối để tiếp tục vay mượn tiền từ bà L. với lý do đáo hạn ngân hàng, che giấu việc mình thua lỗ và mất khả năng chi trả.
Riêng khoản vay 2 tỷ đồng ngày 23/10/2018, Kiều và bà L. có viết giấy nhận tiền, nhưng đến nay Kiều vẫn chưa trả nợ. Kiều khai rằng số tiền này dùng để đầu tư bất động sản, chứng khoán, và ngoại hối qua sàn giao dịch điện tử, nhưng đã thua lỗ hoàn toàn.
Một nạn nhân khác là ông Thủy Châu Q. Theo giới thiệu của bà L., ông Q. cho Kiều vay nhiều lần từ năm 2017 đến 2022, tổng số tiền lên đến 6,168 tỷ đồng. Kiều sử dụng số tiền này vào mục đích kinh doanh và trả nợ, nhưng đến nay đã mất khả năng chi trả.
Ngoài ra, Cơ quan điều tra còn xác định Kiều lừa đảo chiếm đoạt tài sản của một đồng nghiệp tại Công ty tài chính P. số tiền hơn 1,103 tỷ đồng và một bạn học thời phổ thông hơn 635 triệu đồng.
Tổng cộng, Nguyễn Thị Thúy Kiều đã lừa đảo chiếm đoạt hơn 9,9 tỷ đồng của các nạn nhân, sử dụng vào mục đích cá nhân dẫn đến thua lỗ và mất khả năng chi trả. Hành vi của Kiều đã đủ yếu tố cấu thành tội "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản" theo khoản 4 Điều 174 Bộ Luật hình sự năm 2015, sửa đổi bổ sung năm 2017.
Hiện vụ việc đang được Cơ quan Cảnh sát điều tra thành phố Đà Nẵng tiếp tục điều tra mở rộng.
