Chưa xác thực sinh trắc học thì vẫn nhận được tiền do người khác chuyển khoản
Theo Quyết định 2345/QĐ-NHNN năm 2023, áp dụng quy định xác thực sinh trắc học đối với các giao dịch online gồm:
- Chuyển tiền trong cùng ngân hàng, khác chủ tài khoản.
- Chuyển tiền liên ngân hàng trong nước.
- Chuyển tiền giữa các ví điện tử.
- Nạp tiền vào Ví điện tử.
- Rút tiền từ Ví điện tử.
Như vậy, việc phải xác thực sinh trắc học chỉ áp dụng đối với chuyển tiền, còn đối với việc nhận tiền do người khác chuyển khoản thì không áp dụng quy định này. Do đó, nếu chưa xác thực sinh trắc học thì vẫn nhận được tiền do người khác chuyển khoản (không giới hạn số tiền nhận).
Những trường hợp nào phải ra ngân hàng nếu chưa xác thực sinh trắc học ngân hàng
Theo Quyết định 2345/QĐ-NHNN năm 2023, dữ liệu khuôn mặt mà các ngân hàng thu thập được buộc phải trùng khớp với dữ liệu sinh trắc học được lưu trong chip của thẻ CCCD do chính cơ quan công an công an cấp; hoặc xác thực bằng tài khoản định danh điện tử (VNeID) do hệ thống định danh điện tử tạo lập.
Như vậy, từ 1/7/2024, 4 trường hợp sau đây phải ra ngân hàng nếu muốn chuyển khoản trên 10 triệu một lần hoặc trên 20 triệu trong ngày:
- Khách hàng chưa có CCCD gắn chip hoặc thẻ căn cước, chỉ có CMND hoặc CCCD mã vạch
- Khách hàng chưa thể cập nhật sinh trắc học trên app ngân hàng và được xác thực đã hoàn thành do lỗi kỹ thuật từ hệ thống
- Khách hàng đã xác thực thành công dữ liệu sinh trắc học trên app ngân hàng. Nhưng từ 1/7/2024, khuôn mặt của khách hàng không khớp với dữ liệu trong CCCD gắn chip (do thay đổi một số nét trên khuôn mặt dẫn tới dữ liệu không trùng khớp) tại thời điểm thực hiện giao dịch chuyển tiền, nạp tiền vào ví điện tử hay chuyển tiền liên ngân hàng, hoặc thanh toán các giao dịch khác với giá trị lớn, khách hàng cũng phải ra quầy giao dịch
- Trường hợp ách tắc giao dịch trong một số ngày đầu tiên khi Quyết định 2345/QĐ-NHNN năm 2023 chính thức có hiệu lực khiến giao dịch chuyển tiền giá trị lớn bị nghẽn, khách hàng cũng phải ra quầy nếu có nhu cầu.
